Particuliers - Services financiers
En complément des services de conseil en investissement ou à la gestion de fortune privée, notre société offre les services suivants à l'investisseur privé en qualité de conseiller en organisation patrimoniale: le crédit Lombard; le traitement de l'ISF; les comptes non-résidents; le crédit immobilier, y compris le crédit de trésorerie à partir d'un bien immobilier privé d'une valeur de 300.000 euros ainsi que le crédit pour œuvres d'art à partir de 2 millions d'euros; la création de structures Seychelles ou de fondation Jersey avec leurs comptes bancaires joints; les fonds alternatifs peu corrélés aux marchés financiers pour la couverture des patrimoines associés à un rendement régulier sans périodes de baisses et les fonds dédiés par contrat d'assurance vie de droit luxembourgeois à partir de 250.000 euros. Exemple de portefeuille patrimonial.
Brochure
des services, pdf 970 ko
1 - Le crédit Lombard
Le crédit Lombard est l'obtention d'une ligne de crédit en contrepartie du dépôt de valeurs mobilières en banque. Ceci peut se faire en Suisse, en France ou au Luxembourg. Sont définies comme valeurs mobilières: les actions (Blue-chips); les fonds communs de placements; les métaux précieux comme l'or; les comptes de dépôts; les instruments monétaires; l'assurance vie de capitalisation de grandes compagnies européennes.
2 - Traitement de l'ISF français
Parmi plusieurs moyens de réduction de l'ISF, les lettres autographes manuscrites
d'artistes célèbres dans les domaines de la
littérature, la peinture et la musique. Leur achat est
déductible de l'assiette ISF et leur plus-value dans
le temps est certaine.
Un compte non-résident peut être ouvert hors de son pays de résidence fiscale. C'est un droit du consommateur européen. Il est au minimum doté d'une carte de retrait et selon des critères bien définis et un dépôt de garantie, d'une carte de débit ou de crédit. Les juridictions sont applicables selon la situation spécifique de l'investisseur: Chypre, Ile Maurice, Jersey, Lettonie, Luxembourg, Seychelles, et la Suisse. Il bénéficie de l'application du secret bancaire dans plusieurs juridictions.
4 - Crédit immobilier
Nous présentons une gamme de crédits immobiliers pour les résidents et les non-résidents français, y compris in fine. Une spécificité est le crédit de trésorerie à partir d'un bien immobilier d'une valeur minimale de 300.000 euros avec peu ou pas de crédit hypothécaire en cours. L'usage des fonds est libre: travaux, agrandissement, réinvestissement. L'usage pour la trésorerie d'entreprise n'est pas autorisé. Le crédit est accordé pour 50% de la valeur du bien.
5 - Crédit pour œuvres d'art
Une alternative au crédit Lombard qui est réservé pour les valeurs mobilières consiste à obtenir une ligne de crédit en nantissement d'une œuvre ou d'une collection d'art à partir d'une valeur de 2 millions d'euros (Maximum 80 millions d'euros). Le crédit est accordé pour 50% de la valeur du bien.
6 - Création de structure offshore ou contrat d'assurance vie
Il est possible de placer son portefeuille patrimonial sous juridiction étrangère dans le cadre de l'optimisation juridique et fiscale afin d'en augmenter la confidentialité et la protection juridique, tout en évitant la Directive Epargne 2004. Les structures les plus usitées: la société offshore de type Seychelles, le trust, la fondation Jersey, la société de capitaux suisse (Sarl ou SA) et la société holding européenne.
Une alternative aux structures ci-dessus consiste en un contrat d'assurance vie de qui regroupera le portefefeuille patrimonial. Au lieu d'être placés dans l'une des structures comme ci-dessus, les actifs seront placés juridiquement sous la protection de l'assurance vie à partir de 250.000 euros d'actifs.