Particuliers - Patrimoine
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Notre métier est le conseil financier et la gestion de fortune privée au sein d'une conjoncture difficile et d'incertitudes croissantes. Cette incertitude peut être une occasion de délocaliser un portefeuille patrimonial en Suisse et de choisir le Franc suisse comme devise de base afin de se protéger de la crise de l'euro. Nous avons une spécialisation pour l'optimisation juridique et fiscale dans un contexte de problématique d'application du secret bancaire suisse en vigueur pour les non-résidents..............
Le patrimoine privé mérite un traitement de faveur en période de crise des marchés financiers afin de retrouver le chemin des rendements positifs. Cela commence par un audit afin de déterminer les forces et les faiblesses des investissements en cours. La sécurité du patrimoine s'accroît par la diversification, c'est là sa première règle. Cette diversification peut être le résultat de l'obtention d'une ligne de crédit à une partie des valeurs saines du portefeuille: actions, obligations, fonds de placement, or, assurance vie de capitalisation. Cette ligne de crédit est réinvestie dans d'autres valeurs, y compris des fonds peu corrélés aux marchés en actions, augmentant ainsi les actifs de l'investisseur et le rendement. L'effet de levier réalisé reste raisonnable afin de ne pas augmenter le risque inhérent à toute forme d'investissement. La gestion de fortune discrétionnaire permet d'investir dans un portefeuille d'actions sur les marchés USD (AMEX et NYSE).
- Notre prestation "investissement or" est un package qui comprend: achat d'or en banque. Une ligne de crédit est délivrée à 65% de la valeur et son produit est investi en gestion de fortune. L'investisseur bénéfice de la hausse de l'or et d'une augmentation des actifs, minimum 100.000 €.
- Notre prestation "investissement non-corrélé" s'adresse aux profils conservateurs avec un mix de fonds non-corrélés, produisant un rendement moyen annuel de 12% afin de profiter de la capitalisation, minimum 50.000 €.
- Notre prestation "investissement en obligations à effet de levier" permet d'investir dans des obligations internationales de bon rating en bénéficiant d'un effet de levier de 75% afin d'augmenter les rendements à 14% par an et 24% à l'échéance, minimum 250.000 €.
- Notre prestation "gestion discrétionnaire" permet d'investir dans un portfeuille d'actions USA sur une base quotidienne et d'obtenir des plus-values dans toutes les conditions de marchés avec une liquidité permanente, minimum 50.000 €.
Brochure Gestion de fortune,
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Mo
Recommandation de portefeuille patrimonial
Investissement à effet de levier
Notre package d'investissement à effet de levier permet de bénéficier d'une forte valeur ajoutée dès le départ; un profil conservateur à 90% et croissance à 10%; des rendements réguliers et attractifs. Voici un exemple avec 300.000 EUR.
| Achat d'or en banque | 300.000 EUR | |
| Crédit Lombard à 65% de la valeur | (195.000 EUR) | |
| Corporate bonds | 70.000 EUR | |
| Fonds non-corrélés | 60.000 EUR | |
| Gestion discrétionnaire en actions US | 45.000 EUR | |
| Liquidités en banque | 20.000 EUR |
Le montant initial croît de 300.000 à 495.000 EUR, soit +65% de valeur d'actifs. Les actifs "conservateurs" sont: l'or; les corporate bonds; les fonds non corrélés et les liquidités. Les actifs "croissances" sont les actions US en gestion discrétionnaire. Les rendements sont: 14 à 16% par an pour l'or, valeur refuge absolue, sans risque de défaut; les corporate bonds, coupons à 9% par an et 15% à l'échéance; les fonds non-corrélés entre 10 et 12% par an de moyenne annuelle, avec l'avantage de la capitalisation; le rendement des actions US est bien entendu variable mais hedgé chaque jour contre les périodes baissières.
Le conseiller financier indépendant, libre de tout groupe bancaire ou d'assurance, assure un traitement impartial de la problématique d'investissement au sein de l'espace économique européen. Elle prend en compte l'impact fiscal selon le pays de résidence, ainsi que les problèmes de successions familiales. Le 15 Juillet 2004, la Directive Epargne est entrée en vigueur dans l'UE. Elle vise les investisseurs résidents de l'UE, par un échange d'informations entre les Etats et une taxation d'office des intérêts de placements. La connaissance de ce texte est donc utile à l'investisseur non-résident. L'utilisation judicieuse d'une convention fiscale permet de diminuer la fiscalité de l'épargne en toute légalité, sur le moyen et long terme, et d'augmenter les rendements nets. L'optimisation juridique et fiscale permet des allégements d'impôts sur les actifs délocalisés et un maintien dans la légalité. L'ouverture d'un compte non-résident peut être le point de départ d'une délocalisation des actifs financiers. Enfin, la délocalisation physique de l'investisseur, vers la Suisse ou l'ile Maurice est un excellent moyen d'optimisation fiscale.
Tél. Suisse: +41 78 873 58 45
Tél. France: +33 787 23 31 65

