Particuliers - Patrimoine
© Corbis 2003
Le patrimoine privé mérite un traitement de faveur, plus spécialement en période de crise des marchés financiers. Cela commence par un audit afin de déterminer les forces et les faiblesses des investissements en cours. La sécurité du patrimoine s'accroît par la diversification, c'est là sa première règle. Cette diversification peut être le résultat de l'obtention d'une ligne de crédit adossée à une partie des valeurs saines du portefeuille: actions, obligations, fonds de placement, or, assurance vie de capitalisation. Cette ligne de crédit est réinvestie dans d'autres valeurs, y compris des fonds peu corrélés aux marchés en actions, augmentant ainsi les actifs de l'investisseur et le rendement. L'effet de levier réalisé reste raisonnable afin de ne pas augmenter le risque sont disponibles inhérent à toute forme d'investissement. Exemple de portefeuille patrimonial. Le choix de la juridiction d'investissement, Genève ou Luxembourg, est le privilège de l'investisseur.
Le conseiller en organisation patrimoniale
Notre prestation de conseiller en organisation patrimoniale, libre de tout groupe bancaire ou d'assurance, assure un traitement impartial de la problématique d'investissement au sein de l'espace économique européen. Elle prend en compte l'impact fiscal selon le pays de résidence, ainsi que les problèmes de successions familiales. Le 15 Juillet 2004, la Directive Epargne est entrée en vigueur dans l'UE. Elle vise les investisseurs résidents de l'UE, par un échange d'informations entre les Etats et une taxation d'office des intérêts de placements. La connaissance de ce texte est donc utile à l'investisseur non-résident. L'utilisation judicieuse d'une convention fiscale permet de diminuer la fiscalité de l'épargne en toute légalité, sur le moyen et long terme, et donc d'augmenter les rendements nets. L'optimisation juridique et fiscale permet des allégements d'impôts sur les actifs délocalisés et un maintien dans la légalité. L'ouverture d'un compte non-résident peut être le point de départ d'une délocalisation des actifs financiers. Enfin, la délocalisation physique de l'investisseur, vers la Suisse ou l'ile Maurice est un excellent moyen d'optimisation fiscale.
Produit de gestion de fortune
Nous avons développé un produit de gestion de fortune à partir d'un portefeuille d'actions internationales présentant un important potentiel de hausse. Ce produit est accessible à partir d'un montant de 50.000 euros, en banque privée genevoise, soit en nom propre, soit avec une structure offshore de type société Seychelles, trust mauricien non-résident et fondation Jersey. Pour toute information sur ce produit, merci de nous contacter en toute confidentialité.