Le patrimoine mérite une attention particulière. Cela débute par un audit afin de déterminer ses forces et ses faiblesses. La sécurité augmente par la diversification.
Notre philosophie d'investissement privilégie les fonds de placements, de loin supérieurs aux titres isolés, chaque fonds contenant de 40 à 50 titres, sélectionnés par de analystes et gérés par des équipes de managers reconnus. Un portefeuille de fonds en action peut atteindre un rendement moyen de 25% par an. Mais il devra contenir d'autres classes d'actifs: fonds monétaires, obligataires, immobiliers ou à capital garanti.
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Les produits structurés explorent un champ assez vaste: il existe de nombreuses catégories par classes d'actifs, rendements, maturités, protections, bonus, protection du capital. Une visite à Genève permet à l'investisseur de choisir un portefeuille, au sein d'un salon privé d'une grande banque, assisté d'un gestionnaire de fortune. Les fonds alternatifs ou hedge-funds sont d'un grand intérêt dans un portefeuille patrimonial. Ils comportent souvent un effet de levier et utilisent toutes les techniques financières disponibles pour leur gestion. Une sélection des meilleurs hedge-funds du marché est possible, avec un historique de rendement et une régularité sur le moyen terme.
L'investissement en obligations internationales est un choix judicieux de protection du capital et de refuge en cas de crise, à partir de 30.000 euros. Ceci est réalisé au sein d'une banque européenne qui peut accorder une ligne de crédit adossée égale à 1, 2, 3 ou 4 fois l'investissement de base, augmentant ainsi les actifs conservés en banque et le rendement. En contrepartie de ces avantages, un risque supplémentaire est à supporter en fonction de l'effet de levier choisi. Pour en savoir plus sur les investissements que nous proposons, cliquez sur le lien ci-dessous.
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