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Une
nouvelle façon
d'investir
La
crise financière a modifié les
méthodes de sélection des
investissements. Seront privilégiés
les fonds non
corrélés aux marchés
actions ainsi qu'une diversification
accrue. Par sa profonde connaissance des types
d'investissements, le conseiller financier va
orienter son client vers des choix hautements
adaptées à son cas personnel.
Postérieurement
à la mise en place des placements ainsi
définis et d'une possible optimisation juridique et
fiscale , un suivi des investissements
est réalisée dans le temps. Quelque
soit l'orientation future de l'investisseur,
ses besoins, ses problèmes
spécifiques, il sait qu'il pourra toujours
s'adresser à son conseiller financier qui
mettra en oeuvre les meilleures pratiques afin
de mettre en place une solution correspondant
à ses besoins.
La gestion privée
L'utilisation
des services de banques privées à
Genève permet un accès à la
gestion de fortune à partir d'un montant
de 50.000 EUR. Les techniques les plus
sophistiquées ainsi qu'une surveillance
constante du portefeuille permettent une
gestion personnalisée et diversifiée.
Outre les fonds non corrélés aux
marchés financiers, les fonds
obligataires, immobiliers ou de matières
premières sont un choix judicieux. Mais
les fonds en actions peuvent être
abordés (Les fonds investis en Russie et
en Chine présentent un rendement de 80%
depuis Janvier 2009). Un portefeuille en
actions du NYSE, sélectionné dans un
secteur dynamique, constitura la partie
dynamique, avec un hedging rigoureux afin de se
couvrir en cas de retournement du
marché.
L'assurance vie de gestion
privée
Une
alternative à l'optmisation juridique et
fiscale réside dans un contrat d'assurance
vie de gestion privée à partir d'un
montant de 250.000 euros. Au lieu d'utiliser
une structure offshore, l'investisseur abritera
ses actifs dans ce type de contrat et profitera
de la protection juridique de l'assurance vie
et des avantages fiscaux liés à ce
type de contrat, y compris dans le cadre d'une
succession familiale.
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