Particuliers - Le conseiller financier indépendant.
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Notre métier est le conseil financier et la gestion de fortune privée au sein d'une conjoncture difficile et d'incertitudes croissantes. Cette incertitude peut être une occasion de délocaliser un portefeuille patrimonial en Suisse et de choisir le Franc suisse comme devise de base afin de se protéger de la crise de l'euro. Nous avons une spécialisation pour l'optimisation juridique et fiscale dans un contexte de problématique d'application du secret bancaire suisse en vigueur pour les non-résidents..............
Le conseiller financier indépendant n'est lié à aucun réseau mais il développe des relations avec des banques et des sociétés de gestion de fonds de placements. Il a pour mission de défendre les intérêts des clients qui lui font confiance. L'indépendance du conseiller financier est la garantie du meilleur choix pour le type d'investissement retenu et celui de l'optimisation juridique et fiscale. Le conseil débute par une écoute et une découverte de la situation de l'investiseur, émet un diagnostic par rapport à la situation personnelle, familiale, professionnelle, patrimoniale, budgétaire et fiscale, ainsi que des objectifs visés. Un audit du patrimoine met en évidence les forces et les faiblesses et permettra un équilibrage en fonction des actifs viables, lesquels pourront être soutenus et augmentés par une ligne de crédit. Viennent ensuite la sélection des placements en fonction du montant disponible et de la stratégie d'investissement, selon le profil du bénéficiaire économique, et le choix des partenaires bancaires.
Brochure Gestion de fortune,
2
Mo
Recommandations de portefeuille patrimonial
Notre réseau de conseillers financiers:
Monsieur Thierry Arthaud est le conseiller financier indépendant pour le Luxembourg. Il est en charge des investisseurs européens préférant utiliser une place financière au sein de l'UE pour délocaliser et équilibrer leur patrimoine financier.
Monsieur Michel Bastien est le conseiller financier indépendant pour le Grand Est de la France: Lorraine et Alsace. Il est en charge des investisseurs français en quête de conseil dans une optique de délocalisation des actifs et d'optimisation fiscale.
Une nouvelle façon d'investir: la crise financière a modifié les méthodes de sélection des investissements. En première analyse seront privilégiés les fonds non corrélés aux marchés en actions ainsi qu'une diversification accrue. Par sa profonde connaissance des types d'investissements, le conseiller financier va orienter ses clients vers des choix adaptés à leurs cas personnels. Postérieurement à la mise en place des placements ainsi définis et d'une possible optimisation juridique et fiscale, un suivi des investissements est réalisé dans le temps. Quel que soit l'orientation future de l'investisseur, ses besoins, ses problèmes spécifiques, il sait qu'il pourra toujours s'adresser à son conseiller qui mettra en œuvre les meilleures pratiques afin de mettre en place une solution correspondant à ses besoins.
La
gestion privée: l'utilisation
des services des banques privées de Genève permet
un accès à la
gestion de
fortune à partir
d'un montant de 50.000 EUR. Les techniques les plus
sophistiquées ainsi qu'une surveillance constante du
portefeuille permettent une gestion personnalisée et
diversifiée. Outre les fonds non
corrélés
aux marchés financiers, les fonds obligataires,
immobiliers ou de matières premières sont un
choix
judicieux. Un portefeuille en actions, constituera la partie
dynamique, avec une surveillance constante afin de se couvrir en
cas de retournement du marché. Les
produits financiers peu
corrélés aux marchés financiers
sont une
alternative alliant sécurité et rendements
positifs
sur le long terme.
Tél. Suisse: +41 78 873 58 45
Tél. France: +33 787 23 31 65