Particuliers - Le conseiller en organisation patrimoniale.
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Le conseiller en organisation et en stratégie patrimoniale n'est lié à aucun réseau mais il développe des relations avec des banques et des sociétés de gestion de fonds de placements. Il a pour mission de défendre les intérêts des clients qui lui font confiance. L'indépendance du conseiller en organisation patrimoniale est la garantie du meilleur choix pour le type d'investissement retenu et celui de l'optimisation juridique et fiscale. Le conseil débute par une écoute et une découverte de la situation de l'investiseur, émet un diagnostic par rapport à la situation personnelle, familiale, professionnelle, patrimoniale, budgétaire et fiscale, ainsi que des objectifs visés. Un audit du patrimoine met en évidence les forces et les faiblesses et permettra un équilibrage en fonction des actifs viables, lesquels pourront être soutenus et augmentés par une ligne de crédit. Viennent ensuite la sélection des placements en fonction du montant disponible et de la stratégie d'investissement, selon le profil du bénéficiaire économique, et le choix des partenaires bancaires. Enfin, le choix de la juridiction d'investissement, Genève ou Luxembourg, est disponible pour l'investisseur privé. Exemple de portefeuille patrimonial.
Une nouvelle façon d'investir
La crise financière a modifié les méthodes de sélection des investissements. En première analyse seront privilégiés les fonds non corrélés aux marchés en actions ainsi qu'une diversification accrue. Par sa profonde connaissance des types d'investissements, le conseiller en organisation patrimoniale va orienter ses clients vers des choix adaptés à leurs cas personnels. Postérieurement à la mise en place des placements ainsi définis et d'une possible optimisation juridique et fiscale, un suivi des investissements est réalisé dans le temps. Quel que soit l'orientation future de l'investisseur, ses besoins, ses problèmes spécifiques, il sait qu'il pourra toujours s'adresser à son conseiller qui mettra en œuvre les meilleures pratiques afin de mettre en place une solution correspondant à ses besoins.
La gestion privée
L'utilisation des services des banques privées à Genève permet un accès à la gestion de fortune à partir d'un montant de 50.000 EUR. Les techniques les plus sophistiquées ainsi qu'une surveillance constante du portefeuille permettent une gestion personnalisée et diversifiée. Outre les fonds non corrélés aux marchés financiers, les fonds obligataires, immobiliers ou de matières premières sont un choix judicieux. Un portefeuille en actions, constituera la partie dynamique, avec une surveillance constante afin de se couvrir en cas de retournement du marché. Les produits financiers peu corrélés aux marchés financiers sont une alternative alliant sécurité et rendements positifs sur le long terme.