Notre métier est  le conseil financier et  la gestion de fortune privée au sein d'une conjoncture difficile et d'incertitudes croissantes. Cette incertitude peut être une occasion de délocaliser un portefeuille patrimonial en Suisse et de choisir le Franc suisse comme devise de base afin de se protéger de la crise de l'euro. Nous avons une spécialisation pour  l'optimisation juridique et fiscale dans un contexte de problématique d'application du secret bancaire suisse en vigueur pour les non-résidents..            

Le patrimoine privé mérite un traitement de faveur, plus spécialement en période de crise des marchés financiers.  Cela commence par un audit afin de déterminer les forces et les faiblesses des investissements en cours. La sécurité du patrimoine s'accroît par la diversification, c'est là sa première règle. Cette diversification peut être le résultat  de l'obtention d'une ligne de crédit adosée à une partie des valeurs saines du portefeuille: actions, obligations, fonds de placement, or, assurance vie de capitalisation. Cette ligne de crédit est réinvestie dans d'autres valeurs, y compris dans  des fonds peu corrélés aux marchés en actions, augmentant ainsi les actifs de l'investisseur et le rendement. L'effet de levier réalisé reste raisonnable afin de ne pas augmenter le risque inhérent à toute forme d'investissement.

Brochure Gestion de fortune, 2 Mo

Recommandations de portefeuille patrimonial

Investissement à effet de levier    

Notre package d'investissement à effet de levier permet de bénéficier d'une forte valeur ajoutée dès le départ; un profil conservateur à 90% et croissance à 10%; des rendements réguliers et attractifs. Voici un exemple avec 300.000 EUR.

Le montant initial croît de 300.000 à 495.000 EUR, soit +65% de valeur d'actifs. Les actifs "conservateurs" sont: l'or; les corporate bonds; les fonds non corrélés et les liquidités. Les actifs "croissances" sont les actions US en gestion discrétionnaire. Les rendements sont: 14 à 16% par an pour l'or, valeur refuge absolue, sans risque de défaut; les corporate bonds, coupons à 9% par an et 15% à l'échéance; les fonds non-corrélés entre 10 et 12% par an de moyenne annuelle, avec l'avantage de la capitalisation; le rendement des actions US est bien entendu variable mais hedgé chaque jour contre les périodes baissières.

Le conseiller financier indépendant, libre de tout groupe bancaire ou d'assurance, assure un traitement impartial de la problématique d'investissement au sein de l'espace économique européen. Elle prend en compte l'impact fiscal selon le pays de résidence, ainsi que les problèmes de successions familiales. Le 15 Juillet 2004, la Directive Epargne est entrée en vigueur dans l'UE. Elle vise les investisseurs résidents de l'UE, par un échange d'informations entre les Etats et une taxation d'office des intérêts de placements. La connaissance de ce texte est donc utile à l'investisseur non-résident. L'utilisation judicieuse d'une convention fiscale permet de diminuer la fiscalité de l'épargne en toute légalité, sur le moyen et long terme, et donc d'augmenter les rendements nets.  L'optimisation juridique et fiscale permet des allégements d'impôts sur les actifs délocalisés et un maintien dans la légalité.  L'ouverture d'un compte non-résident peut être le point de départ d'une délocalisation des actifs financiers. Enfin, la délocalisation physique de l'investisseur, vers la Suisse ou l'ile Maurice est un excellent moyen d'optimisation fiscale.