Particuliers - Le conseiller financier indépendant.
© Corbis 2003
Le conseiller financier indépendant n'est lié
à aucun réseau mais il développe des
relations avec des banques et des sociétés de
gestion de fonds de placements. Il a pour mission de
défendre les intérêts des clients qui
lui
font confiance. L'indépendance du conseiller financier est la garantie du meilleur choix pour
le type d'investissement retenu et celui 
de l'optimisation
juridique et fiscale.
Monsieur Michel Bastien est le conseiller financier indépendant
pour le Grand Est de la France, Alsace et Lorraine pour les
investisseurs français souhaitant accéder à la
gestion de fortune privée. Le conseil
débute par une écoute et une
découverte de
la situation de l'investiseur, émet un diagnostic par
rapport à la situation personnelle, familiale,
professionnelle, patrimoniale, budgétaire et fiscale,
ainsi que des objectifs visés. Un
audit du
patrimoine met en
évidence
les forces et les faiblesses et permettra un équilibrage
en fonction des actifs viables, lesquels pourront être
soutenus et augmentés par une ligne de crédit.
Viennent ensuite la sélection des placements en fonction
du montant disponible et de la stratégie
d'investissement, selon le profil du
bénéficiaire économique, et le choix
des
partenaires bancaires.
Une
nouvelle façon d'investir: la crise financière a modifié les méthodes de sélection des
investissements. En première analyse seront
privilégiés les
fonds
non corrélés aux marchés en actions
ainsi
qu'une diversification accrue. Par sa profonde connaissance
des types d'investissements, le conseiller financier indépendant va orienter ses clients vers des choix
adaptés à leurs cas personnels. Postérieurement
à la mise en place des
placements ainsi définis et d'une possible optimisation
juridique et fiscale, un
suivi des investissements est réalisé dans le
temps. Quel que soit l'orientation future de
l'investisseur, ses besoins, ses problèmes
spécifiques, il sait qu'il pourra toujours
s'adresser à son conseiller qui mettra en œuvre
les meilleures pratiques afin de mettre en place une solution
correspondant à ses besoins.
La
gestion de fortune privée: l'utilisation des services des banques privées permet un accès à la gestion de fortune à partir
d'un montant de 50.000 EUR. Les techniques les plus
sophistiquées ainsi qu'une surveillance constante du
portefeuille permettent une gestion personnalisée et
diversifiée. Outre les fonds non
corrélés
aux marchés financiers, les fonds obligataires,
immobiliers ou de matières premières sont un
choix
judicieux. Un portefeuille en actions, constituera la partie
dynamique, avec une surveillance constante afin de se couvrir en
cas de retournement du marché (Hedging).
Tél: +33 685 73 28 23