Dans le cadre du redressement des portefeuilles patrimoniaux alors que la crise financière n'est pas terminée, l'utilisation de produits financiers peu corrélés aux marchés "actions" et "obligations" est une solution optimale présentant un rapport sécurité/rendement acceptable sur le moyen et long terme. L'investisseur doit recomposer une partie de son portefeuille patrimonial à l'aide de ce type de produit.

Les fonds non corrélés aux marchés financiers, pdf, 600 ko

L'affaire récente de la quasi faillite de l'Emirat de Dubaï, est un épisode de la crise financière. Ici, les conséquences sur les marchés ont été réduites, mais d'autres menaces sont en embuscades et la moindre mauvaise nouvelle peut entraîner les marchés à la baisse. Il est donc illusoire de croire que la crise est terminée, car ses effets financiers influent l'économie, et réciproquement. L'investisseur avisé doit se tenir à l'écart des produits risqués et recentrer vers des produits peu corrélés aux marchés, dans une optique d'investissement d'au moins 5 ans.

* Produit structuré à capital garanti 1: grande société européenne de gestion de fonds; capital garanti à 100%; date de création du fonds: Janvier 1995; durée 5 ans; bonus de rendement jusqu'à 50% en fin de période, en option, selon résultats de rendements; rating "Aaa" (Moody's); rendement moyen annuel: 12%; liquidité quotidienne; investissement minimum 250.000 euros.

* Produit structuré à capital garanti 2: grande société européenne de gestion de fonds, capital garanti à 100% durant 10 ans; date de création du fonds: Décembre 1996; objectif de rendement de plus de 10% par an; rendement moyen annuel: 13,1%; faible corrélation avec les marchés financiers avec grand potentiel de diversification; rating Aaa (Moody's); investissement minimum 15.000 euros.

* Fonds de fonds alternatif 1: grande société européenne de gestion de fonds; date de création du fonds: Avril 1997; pas de période de baisse depuis 12 ans, date de création; rating "AAA" (Standard & Poors); rendement moyen annuel: 9,5%; liquidité mensuelle; investissement minimum 15.000 euros.

* Fonds de fonds alternatif 2: grande banque internationale; fonds créé en 1996; faible corrélation avec les marchés en actions; très bonne gestion du risque avec diversification accrue au sein d'une approche défensive et préservation du capital; plusieurs récompenses depuis 2008; rendement annualisé 10,5%; liquidité quotidienne; investissement minimum 10.000 euros.

* Fonds alternatif: investissement dans la possession physique de métaux précieux: or, argent et platine, en dépôt en banque, permettant une diversification en toute sécurité allié à une diversification afin de se couvrir contre les variations des marchés; rendement annualisé 9%; investissement minimum 15.000 euros.

* Fonds investi en oeuvres d'art: dans une optique de diversification vis-à-vis des marchés en actions et obligations, ce fonds est investi dans des oeuvres d'art de qualité avec une stratégie "Buy and Hold"; rendement annualisé 7,60%, investissement minimum 10.000 euros.

* Fonds investi dans les grands crus: dans une optique de non corrélation et de diversification des actifs, ce fonds récent est investi dans la conservation de vins européens de grands crus, majoritairement en Bordeaux et Bourgogne ; le rendement est positif sur les deux premières années, y compris en 2008, année de crise financière ; rendement moyen annuel : 15% ; investissement minimum 125.000 €. Ce fonds est réservé aux investisseurs avisés ayant des connaissances dans les produits financiers.